01
Vztah před produktem
Nejdřív dáváme dohromady kontext, cíle a priority. Teprve potom vybíráme řešení.
Osobní finanční a investiční poradenství
Mojmír Dvořáček
Finance, které dávají smysl dnes i za deset let.
Pomáhám klientům budovat majetek, chránit kapitál a nastavovat finanční rozhodnutí tak, aby obstála i za několik let.
0
let zkušeností
0
klientů
0 mil. Kč
pod správou
O MNĚ
Mojmír Dvořáček
Financím se věnuji dlouhodobě a svou práci stavím na vztahu, důvěře a srozumitelném vedení klienta. Nehledám rychlá řešení, ale taková, která obstojí i po letech.
Každý klient má jiné cíle, zkušenosti i toleranci k riziku. Proto vždy začínáme pochopením situace, ne výběrem produktu.
Zakládám si na férovosti, pravidelných revizích a tom, aby klient přesně věděl, proč daný krok děláme. Spolupráce nekončí podpisem smlouvy. Právě tam teprve začíná dlouhodobá péče.
Pokud hledáte partnera pro správu financí a budování majetku s dlouhodobým horizontem, rád s vámi projdu vaši situaci a navrhnu další krok.
02
Pravidelné revize
Finance se mění s životem. Proto plán průběžně upravujeme podle toho, co se opravdu děje.
03
Klid v rozhodování
Cílem není zahlcení možnostmi, ale jasný postup, kterému rozumíte a dokážete ho dlouhodobě držet.
KDY DÁVÁ SPOLUPRÁCE NEJVĚTŠÍ SMYSL
Nejčastější situace, se kterými klienti přicházejí.
Scénář 01
Chci začít investovat, ale nechci udělat zbytečnou chybu.
Nastavíme částku, rezervu, horizont a míru rizika tak, aby investování dávalo smysl a bylo dlouhodobě udržitelné
rezerva a první investicepravidelnost místo nahodilostijednoduchý plán bez přetlaku
Scénář 02
rodina roste a finance je potřeba mít v pořádku
Řešíme ochranu příjmu, pojištění, hypotéku, rezervy i dlouhodobé cíle tak, aby všechno fungovalo jako jeden celek.
ochrana rodinyhypotéka a cashflowdlouhodobé cíle dětí i domácnosti
Scénář 03
Mám už něco naspořeno a chci to spravovat lépe.
podíváme se na vše současné nastavení, náklady, výnosy a navrhneme řešení, které bude dávat smysl dlouhodobě
revize stávajícího portfoliasjednocení řešenívětší přehled a kontrola
Scénář 04
Chci mít plán na rentu a klidnější budoucnost.
Spočítáme, jaký kapitál je potřeba, jak dlouho může renta fungovat a jaké kroky udělat už dnes, aby byl plán realistický.
renta a čerpání majetkuinflace a reálná hodnotadlouhodobá strategie bez improvizace
SLUŽBY
Komplexní řešení pro investice, ochranu majetku i dlouhodobou stabilitu.
Nevycházím z jedné univerzální šablony. Každé řešení má odpovídat tomu, v jaké životní fázi se klient nachází, jaké má cíle, jakou rezervu potřebuje a co chce do budoucna chránit nebo budovat.
Investice
Podílové fondy, ETF, investiční zlato a stříbro — každé řešení přizpůsobujeme vašim cílům a plánům.
FondyETFZlatoStříbro
Dlouhodobé spoření
Rezerva a budoucnost: DIP, penzijní spoření a stavební spoření jako součást dlouhodobé strategie a finanční jistoty.
DIPDPSStavební spoření
Financování
Hypotéky a úvěry — bydlení i další životní plány s důrazem na srozumitelnost, správné nastavení a dlouhodobou udržitelnost.
individuální řešenívýběr z více pojišťoven
Ochrana
Životní pojištění, domácnost, nemovitost, majetek i cestovní pojištění jako součást celkové ochrany finanční stability.
individuální řešeníporovnání více nabídek
Auta
Povinné ručení a havarijní pojištění jako běžná, ale důležitá součást finančního servisu pro každodenní život.
individuální řešení
Přístup
Nejde jen o produkty. Důležitý je servis, pravidelná revize a schopnost upravovat řešení podle toho, jak se klientovi mění život.
individuální řešení
PRVNÍ KONZULTACE
Jak spolupráce začíná a co můžete čekat
První setkání má dát pořádek, ne zahlcení. Cílem je pochopit vaši situaci, ujasnit priority a navrhnout konkrétní další krok.
- 1
1. krok
Úvodní mapa situace
Projdeme vaši aktuální situaci - cíle rezervy, závazky a stávající nastavení
- rodinná a finanční situace
- stávající smlouvy a produkty
- cíle na 3, 10 i 20 let
- 2
2. krok
Návrh priorit
Určíme, co řešit hned, co může počkat a co není potřeba měnit
- podle důležitosti
- co zachovat, co upravit
- bez zbytečných změn
- 3
3. krok
Jasný další krok
Odcházíte s konkrétním plánem, co udělat dál a jak bude spolupráce pokračovat
- konkrétní akční plán
- podklady a termíny
- další kroky
KONTAKT
Spojme se osobně, telefonicky nebo online.
Zavolejte nebo napište e-mail. Rád vám navrhnu další krok.
Adresa
Palackého třída 45, Brno, 612 00
IČO: 70414777Ev. č. ČNB: [doplnit]